eToro

Informazioni Generali

eToro è un broker online fondato nel 2007 a Tel Aviv, che opera sia come broker tradizionale, sia come broker di CFD, sia come exchange di criptovalute. Indubbiamente si tratta del servizio più popolare in Italia per investire online, sia in modo tradizionale che attraverso le soluzioni di CopyTrading che lo hanno reso famoso.

eToro – visita il sito ufficiale qui – è un nome così grande nel mondo del trading online che spesso viene preso come metro di paragone per valutare gli altri broker. La sua è una delle storie di successo che rimarranno nella storia del settore fintech, anche per via della rapida espansione internazionale. Il successo di questo progetto nasce da un doppio colpo di genio. Il primo è stato offrire agli investitori la possibilità di copiare in automatico le mosse di altre persone, di modo che anche chi ha poco tempo o poca esperienza possa operare come un professionista; il secondo è stato creare un’offerta che include derivati, strumenti sottostanti e criptovalute per soddisfare le esigenze di qualunque investitore.

La nostra redazione utilizza regolarmente eToro (qui per il sito) da oltre 8 anni, per cui abbiamo una vasta esperienza nell’uso di tutte le funzionalità di questo broker. In questa guida ti presenteremo tutto ciò che dovresti sapere su eToro: come funziona, quali sono i suoi tratti distintivi, i pro e i contro da tenere a mente prima di iniziare a investire.

Broker eToro – Tabella riassuntiva:

Cos’è eToro?

eToro è un broker online, cioè un servizio che puoi utilizzare per investire sugli strumenti che finanziari che desideri, quando lo desideri. Gestire i propri risparmi in autonomia e comprare strumenti finanziari per conto proprio è diventato sempre più comune, e eToro è un broker particolarmente adatto a chi si avvicina a questo tema per la prima volta.

Tutta la struttura di eToro è realizzata con la facilità di utilizzo in mente. Anche chi non ha mai usato una piattaforma di trading prima d’ora può familiarizzare con l’interfaccia e con le varie funzionalità senza bisogno di aiuti esterni. Se sei in grado di usare un social network o un motore di ricerca, quasi sicuramente saresti in grado di usare eToro fin dal primo momento.

Più in generale, eToro -qui per provarlo gratis- si inquadra come una società fintech. Il suo scopo, fin dall’inizio, è stato abbinare la tecnologia al mondo degli investimenti in modo da rendere accessibili a tutti i mercati finanziari. Per questo, ad esempio, è stato uno dei primi broker a sviluppare una versione mobile della sua piattaforma di trading.

Nel corso del tempo sta diventando un ecosistema sempre più integrato. Dapprima sono state aggiunte le funzionalità che rendono eToro de facto anche un exchange di criptovalute; ora il broker sta iniziando a promuovere anche la sua carta di debito, anche se al momento solo in alcune nazioni.

La visione dei fratelli Assia, fondatori della società, è quella di realizzare un servizio con cui tutte le nostre operazioni finanziarie siano a portata di mano e abbiano costi minimi rispetto a quelli richiesti dalle banche. Ci vuole tempo per arrivare a un risultato del genere, ma fin qui la mission è stata perseguita con successo.

eToro è una truffa o è sicuro?

eToro è un servizio assolutamente sicuro sotto ogni punto di vista, per cui non c’è il benché minimo rischio di truffa. Se così non fosse, non avremmo mai dedicato una recensione a questo broker. La sicurezza è un tema su cui non scendiamo mai a compromessi: la nostra redazione verifica nei minimi dettagli ogni requisito dei broker di cui portiamo le recensioni sul nostro sito.

Per cominciare, eToro è regolamentato da CySEC. La sede legale della società si trova infatti a Cipro, una scelta condivisa con moltissimi altri broker europei dal momento che la fiscalità cipriota risulta particolarmente favorevole alle società fintech. Questo si riflette sui costi applicati ai clienti, che possono di conseguenza venire ridotti.

Inoltre eToro è autorizzato da Consob a operare in Italia, ha ottenuto la licenza FCA per operare nel Regno Unito, la licenza FinCEN per offrire i suoi servizi negli Stati Uniti e quella di ASIC per l’Australia. Stiamo letteralmente parlando di un servizio che ha gli occhi dei regolatori di mezzo mondo puntati addosso, per cui non c’è il minimo margine per poter parlare di truffa.

eToro Europe Ltd, la succursale del broker regolamentata da CySEC e quella che opera sul mercato italiano, segue le normative MiFID e tutte le ulteriori misure di sicurezza che si applicano a livello europeo e locale. Per cui avrai una serie di tutele importanti, tra cui:

• Protezione contro il saldo negativo su tutte le tue operazioni, incluse quelle con leva finanziaria e/o di vendita allo scoperto;
• Segregazione dei fondi depositati su conti correnti dedicati, che non vengono utilizzati dalla società per la gestione delle sue operazioni correnti;
• Tutela dei tuoi dati personali con possibilità di conoscere esattamente il trattamento di ogni singola informazione che possa ricondurre direttamente o indirettamente alla tua persona;
• Assicurazione dei tuoi fondi contro il caso di insolvenza del broker, che per legge deve arrivare a coprire ogni cliente fino a 20.000€. eToro ha alzato il limite di sua spontanea volontà a 1.000.000 di euro, altro spunto che evidenzia la trasparenza del servizio.

Noi, esattamente come potrebbe fare chiunque abbia già provato il servizio, possiamo assicurarti che nella nostra esperienza il broker si è sempre rivelato molto serio. Sul sito ufficiale di eToro puoi trovare tutti i dettagli relativi a licenze, autorizzazioni e misure di sicurezza aggiuntive adottate dalla società.

Come funziona eToro: tutorial e videocorso

eToro è un broker dalle mille sfaccettature, per cui per analizzarlo al meglio abbiamo pensato di suddividere la sua offerta in diverse categorie da analizzare singolarmente. In questo modo potremo fare meglio anche i confronti con le principali alternative, oltre che dare il giusto peso a tutte le caratteristiche che fanno la differenza quando si investe.

Cominceremo dalle funzionalità che sono presenti su tutti i broker online, per poi analizzare gli aspetti specifici di eToro come il social trading (scopri di più qui), la funzionalità CopyTrader e le tipologie di conto disponibili.

Se vuoi scoprire in dettaglio come si usa eToro, come registrarti sulla piattaforma e come investire, il video riportato più in basso ti guiderà attraverso tutto il procedimento. La parte iniziale presenta tutte le funzionalità di eToro, mentre la seconda parte è un live test pratico.

Strumenti negoziabili

eToro ti permette di investire su un repertorio di migliaia di strumenti finanziari che include azioni, criptovalute, materie prime, valute Forex, indici e ETF. Si tratta inoltre di un broker che sfrutta sia i CFD, sia la possibilità di investire direttamente negli strumenti finanziari sottostanti.

Nello specifico, è possibile comprare la gran parte delle azioni disponibili sulla piattaforma di eToro sotto forma di titoli veri e propri, anche se non ancora quelle italiane. Lo stesso vale per gli ETF e per le criptovalute, mentre tutte le volte che vendiamo allo scoperto o quando negoziamo valute, materie prime e indici investiremo sempre sui CFD.

Per quanto riguarda le azioni, sommando CFD e azioni vere e proprie sono complessivamente negoziabili oltre 2.700 titoli. Provengono da tutte le principali Borse europee e americane, con una selezione anche di società quotate in Australia e in Cina. Per quanto riguarda i titoli americani nello specifico, sono disponibili anche le azioni delle società small-cap. Puoi trovare l’elenco completo visitando il sito di eToro.

Molto interessante anche la possibilità di investire su più di 260 ETF e sui CFD che replicano direttamente 13 indici di Borsa diversi. In questo modo diversificare il portafoglio diventa molto semplice. Per gli amanti del Forex sono presenti 49 coppie di valute negoziabili in leva con spread minimi.

Uno dei punti di forza principali di eToro, al momento, è sicuramente il fatto di poter investire su Bitcoin e su più di 50 diverse altcoin. Pur essendo un broker regolamentato, la sua offerta di crypto è del tutto paragonabile a quella di un exchange di criptovalute.

Sarebbe davvero difficile desiderare di più: tranne le obbligazioni, su cui comunque è possibile investire tramite gli ETF obbligazionari, sono presenti tutti gli strumenti finanziari più scambiati.

Piattaforma di trading di eToro

Per quanto riguarda la sua piattaforma di trading, eToro ha deciso di sviluppare un web trader di proprietà e di concentrarsi esclusivamente su questo. Considerando che ormai questo broker ha oltre 15 anni di storia alle spalle, c’è stato tutto il tempo per perfezionare la piattaforma e renderla assolutamente unica.

Il web trader di eToro stupisce prima di tutto per la sua semplicità di utilizzo. Un menu a sinistra ci aiuta a navigare tra le pagine più importanti, mentre una barra di ricerca in alto ci aiuta a trovare gli strumenti finanziari che ci interessano.

Pochi comandi ma chiari in ogni schermata, in modo da rendere subito visibili i pulsanti importanti e rimuovere il superfluo. Il tutto senza bisogno di alcun download e con lungo elenco di funzionalità uniche da esplorare. Puoi provare la piattaforma gratis semplicemente aprendo un conto demo qui.

La piattaforma di trading di eToro è indubbiamente più semplice da utilizzare rispetto ad alternative altrettanto famose come MetaTrader o TradingView: attenzione però a non sottovalutarne le capacità. Non manca la possibilità di fare analisi tecnica avanzata, e gli strumenti per studiare i grafici sono molteplici.

Conto demo

Il conto demo di eToro (qui per aprirlo) ti permette di testare tutte le funzionalità del servizio senza correre rischi, utilizzando solo denaro virtuale. Puoi utilizzarlo per tutto il tempo che desideri, senza alcun tipo di vincolo o di costo. Per aprirlo bastano pochi secondi: devi specificare soltanto un indirizzo email, una password e un nome utente da abbinare al tuo account.

Il conto demo di eToro viene inizializzato per impostazione di default a 100.000$. Ricorda che ogni account di eToro, sia reale che demo, è sempre denominato in dollari americani: nel caso dovessi depositare euro sul tuo conto reale, il broker farà automaticamente la conversione.

Nel caso in cui dovessi finire il saldo virtuale, riceverai subito una ricarica di altri 100.000$. Potrai mantenere l’accesso alla tua versione demo anche dopo aver aperto il conto reale; inoltre potrai goderti anche in modalità demo tutti i corsi gratuiti offerti ai clienti e il supporto dell’assistenza.

Troviamo che la modalità demo (provala qui) sia sempre uno strumento molto utile per chi fa trading online, ma con eToro lo diventa ancora di più. La quantità di funzionalità presenti su questa piattaforma merita di essere testata a pieno, e c’è davvero tanto da esplorare.

Gestione del conto su eToro

La gestione del conto su eToro è molto semplice. Il deposito minimo è di 50 dollari -o equivalente in euro- in questo momento, ma la cifra cambia regolarmente in base alle decisioni del management. A fine 2021, per esempio, il broker ha iniziato a testare un deposito minimo di 10 dollari nel Regno Unito.

Per quanto riguarda i metodi di pagamento accettati, puoi utilizzare carte di credito o debito, PayPal, Neteller, Skrill e bonifico bancario. A eccezione del bonifico bancario, che richiede 4-7 giorni lavorativi per essere accreditato, tutti gli altri metodi di pagamento sono istantanei. Inoltre non ci sono commissioni sui depositi, mentre sui prelievi si pagano 5$ di commissione.

Parlando di prelievi, vengono tutti quanti elaborati entro un singolo giorno lavorativo come previsto dalla legge. A seconda del metodo di pagamento che hai selezionato, già il giorno successivo potresti ricevere l’intero importo. Ci sarebbe anche la possibilità di eliminare i costi di prelievo, ma ne parleremo in dettaglio quando arriveremo a descrivere il sistema eToro Club.

App mobile

Chiaramente un broker di alto livello deve offrire un’app di alto livello, dal momento che il trading su smartphone e tablet diventa sempre più comune. eToro è stato uno dei primi broker europei a proporre una sua applicazione, che puoi scoprire sul sito ufficiale o puoi direttamente scaricare dal Play Store e dall’Apple Store.

Malgrado eToro offra una quantità di funzionalità uniche superiore a qualunque altro broker che abbiamo incontrato fino a oggi, la sua app riesce a conservare tutte le features della versione desktop. Questo include anche le celebri funzionalità di CopyTrading, social trading e i CopyPortfolios.

L’applicazione mobile di eToro è decisamente facile da usare, esattamente come la piattaforma desktop. Tutta l’impaginazione rimane analoga, in modo da poter subito ritrovare i comandi che siamo abituati a usare sul nostro computer. Non a caso è una delle app che si trovano puntualmente nella top 100 di Apple Store nella categoria Finance, dove rientrano anche applicazioni di quotidiani, wallet di criptovalute e home banking.

Costi e commissioni

eToro ha una delle strutture di costi più semplici e al tempo stesso più convenienti che abbiamo incontrato nel mondo del trading. Quando investiamo sui CFD di qualunque strumento finanziario, pagheremo uno spread sulla nostra posizione. Significa che il broker acquista e vende il titolo a due prezzi leggermente diversi, guadagnando dallo scarto tra i due.

Gli spread di eToro sono molto stretti e rappresentano uno dei punti di forza del broker. Ancora più interessante, però, è il fatto che non si pagano commissioni quando si investe direttamente sugli strumenti sottostanti.

Ricordiamo che lo stesso strumento finanziario potrebbe essere soggetto in alcuni casi a spread, in altri casi all’azzeramento totale delle commissioni. Se ad esempio acquistiamo 100$ di Bitcoin senza leva finanziaria, acquisteremo direttamente il sottostante senza costi di intermediazione; se invece investiamo in leva o con la vendita allo scoperto, l’operazione riguarderà i CFD su Bitcoin e sarà soggetta a spread.

Puoi trovare il dettaglio di tutti i costi di eToro direttamente sul sito del broker. Qui troverai anche l’elenco aggiornato delle overnight fees, l’ultimo tipo di commissione a cui possiamo andare incontro. In questo caso si tratta degli interessi che andremo a pagare sulle posizioni in cui stiamo usando la leva, dal momento che di fatto significa prendere in prestito del capitale dal broker.

Come tutti i broker di alto livello, eToro non applica costi aggiuntivi per accedere ai prezzi in tempo reale o per sbloccare funzionalità extra della sua piattaforma.  

Social trading e tratti distintivi

Social trading e CopyTrading sono i due tratti distintivi di eToro, le funzionalità che hanno reso famoso questo broker in tutto il mondo. Le funzionalità social si riferiscono a tutta la possibilità di interagire con altri utenti che hai all'interno della piattaforma.

Ogni trader ha una sua bacheca, esattamente come su qualunque social, con la possibilità di scrivere brevi aggiornamenti in modo molto simile a quanto avviene su Twitter. Puoi anche condividere immagini e video, commentare i post di altri utenti e decidere di seguire gli investitori che ritieni più interessanti. In questo modo non manca mai lo scambio di idee e di consigli.

Il CopyTrading, invece, è la funzionalità di eToro che ti permette di copiare in automatico un altro utente. Puoi esplorare liberamente i portafogli dei Popular Investor che hanno deciso di permettere agli altri trader di copiarli. Per ognuno di loro potrai conoscere in dettaglio tutte le performance passate, il profilo di rischio, le asset class più negoziate e l'esatta composizione attuale del suo portafoglio.

Una volta che hai trovato qualcuno di interessante, potrai iniziare a copiarlo con la quantità di capitale che desideri. Puoi anche testare il CopyTrading in demo, in modo tale da familiarizzare con tutte queste meccaniche usando solo denaro virtuale per non correre alcun rischio.

Il CopyTrading è una soluzione estremamente interessante per tutti quegli investitori che si trovano a fare i conti con la poca esperienza o il poco tempo a disposizione. Fin dal primo momento potrai iniziare a investire esattamente come gli utenti più esperti che utilizzano la piattaforma, senza costi aggiuntivi. Si pagano solo i normali costi di intermediazione sulle posizioni aperte e chiuse che si applicano in ogni contesto.

Il sistema funziona totalmente in cloud, per cui non c'è bisogno di avere la piattaforma aperta e il computer acceso. La copia automatica funziona 24/7, incluso quando sei lontano dai tuoi dispositivi e questi sono spenti.

Come copiare in automatico qualcuno

Puoi copiare in automatico qualunque utente registrandoti su eToro e poi cliccando su "Cerca" sul menu a sinistra. Ti verrà mostrata una pagina in cui visualizzerai tutte le modalità di investimento su eToro, inclusi i trader più popolari da copiare.

Per avere accesso all'elenco completo di Popular Investor, clicca su "Visualizza tutti". Verrai trasferito su una pagina dedicata, dove un menu in alto ti permetterà di selezionare con precisione i Popular Investor che ti possono interessare. Puoi usare filtri come il profitto ottenuto nell'ultimo anno, il profilo di rischio o la provenienza geografica.

Quando vedi un Popular Investor che ti potrebbe interessare, cliccaci sopra per avere maggiori informazioni sui suoi risultati e sulla composizione del suo portafoglio. Sentiti libero di esplorare e confrontare più investitori, in modo da iniziare a copiare qualcuno solo quando ne sei realmente convinto.

Ricorda sempre che la regola della diversificazione vale anche per il CopyTrading: esporsi a un singolo Popular Investor non è una grande idea, esattamente come non lo è investire tutto il portafoglio su un solo strumento finanziario di qualsiasi genere.

Dopo aver cliccato su "Copia", ti verrà chiesto quanto capitale vuoi investire per copiare quello specifico trader e se vuoi impostare un livello di stop loss. Lo stop loss scatterà nel caso in cui il capitale con cui stai copiando il Popular Investor sia in perdita di una certa percentuale che puoi fissare a piacimento.

Dalla sezione "Portafoglio" potrai monitorare costantemente tutti i tuoi investimenti fatti con la funzionalità CopyTrader. In ogni momento puoi decidere di smettere di copiare un investitore, oppure di aggiungere o togliere del capitale alla copia.

Programma Popular Investor

Il programma Popular Investor permette agli utenti di eToro di guadagnare dal numero di persone che decide di copiare i loro investimenti. Volendo puoi tu stesso candidarti per essere un Popular Investor: se hai la stoffa dell'investitore, potresti mettere a frutto le tue capacità e ricevere le ricompense che il broker offre.

È importante ricordare che gli investitori non pagano nulla per copiare un Popular Investor. Tutti i guadagni di chi viene copiato sono pagati direttamente da eToro. Ci sono diversi livelli del programma, che trovi riassunti nella tabella più in basso:

Quando si entra nel livello Cadet, si inizia a essere dei Popular Investor e si può comparire nelle campagne di marketing di eToro. Dal livello Champion, invece, iniziamo a essere pagati e come vedi ci sono due possibili livelli di ricompense per ogni livello successivo. A seconda di quanto è cresciuto il patrimonio gestito nel corso del mese precedente, si riceverà il livello di ricompensa più alto o quello più basso.

eToro specifica anche un requisito di rischio che i Popular Investor devono rispettare. Non è possibile diventare dei Popular Investor se la volatilità del proprio portafoglio è troppo alta; persino se si è già diventati dei Popular Investor, la qualifica può essere rimossa nel caso in cui si ecceda il livello di rischio massimo consentito.

Mano a mano che si scalano i livelli, è possibile ricevere anche ulteriori ricompense di stampo non direttamente economico. Potremo ricevere ad esempio biglietti per gli eventi sportivi di cui eToro è partner, supporto dedicato, abbonamenti gratis ai più prestigiosi quotidiani finanziari e altro ancora. Ti basta visitare la pagina dedicata per conoscere in dettaglio tutti gli incentivi.

eToro CopyPortfolios e Smart Portfolios

Un'altra formula molto interessante per poter ridurre il tempo da dedicare agli investimenti e aumentare la diversificazione del portafoglio sono i CopyPortfolios, che nel 2022 hanno cambiato nome in Smart Portfolios. Sono dei portafogli di investimenti disponibili direttamente all'interno della piattaforma di eToro: quando investi su un portafoglio, stai automaticamente diversificando l'investimento su tutti i titoli che ne fanno parte.

C'è più di un elemento interessante in questo sistema. Per cominciare, i CopyPortfolios sono tutti dedicati a megatrend economici. I temi spaziano dalle auto elettriche alla rivoluzione fintech, passando per il gaming e per l'esplorazione spaziale. In questo modo puoi esporti ai settori che segneranno l'economia di domani, sapendo di coprirli in modo diversificato sia dal punto di vista tecnologico che geografico.

Ci sono anche i Trader CopyPortfolios, che invece raccolgono una serie di Popular Investor scelti da eToro in base a delle caratteristiche predeterminate. Abbiamo, ad esempio, un portafoglio di giovani talenti e uno dedicato agli investitori migliori degli ultimi tre mesi. Investendo su questi CopyPortfolios, in automatico il tuo capitale verrà diversificato nella copia automatica di tutti i Popular Investor che ne fanno parte.

Da ultimo, abbiamo dei Smart Portfolios sviluppati da società partner di eToro. In questo modo possiamo investire sul portafoglio di investitori estremamente conosciuti come Carl Icahn e Warren Buffett, oppure sul portafoglio YieldKing per andare a caccia di dividendi.

Attenzione anche al Crypto CopyPortfolio (scoprilo qui), uno dei più amati degli utenti di eToro negli ultimi anni. Come suggerisce il nome, questo portafoglio ti permette di diversificare l'investimento su tutte le principali criptovalute. Esattamente come avviene negli indici di Borsa, le crypto che fanno parte del fondo sono pesate per capitalizzazione: maggiore è il market cap, maggiore è la presenza nel fondo.

La cifra minima per iniziare a investire in un CopyPortfolio è di 500 dollari, un requisito più alto rispetto a quello dei classici ETF ma con un grande valore aggiunto: qui non si pagano le commissioni di gestione annue, per cui nel lungo termine il risparmio è notevole.

Azioni e ETF reali

Abbiamo già accennato al fato che eToro consente di investire sia su CFD che su strumenti finanziari sottostanti. Nello specifico, azioni e ETF sono state le asset class su cui il broker ha spinto di più la sua innovazione negli ultimi anni.

Puoi negoziare le azioni e gli ETF compatibili con la funzionalità RealStock® di eToro senza pagare commissioni. Al momento l'elenco non include ancora le azioni italiane, che rimangono disponibili solo sotto forma di CFD, ma i principali listini di Borsa mondiali sono già stati integrati. Per fare un esempio, tutti titoli quotati negli Stati Uniti, a Londra, a Francoforte e a Hong Kong disponibili su eToro sono negoziabili senza costi di alcun genere.

Quando diciamo "senza commissioni", intendiamo che concretamente non si paga nulla: né spread, né costi fissi, né costi per la custodia dei titoli, né qualunque altra forma di commissione. Puoi trovare tutti i dettagli e i gli strumenti finanziari compatibili sul sito di eToro.

Implementando questa funzionalità, eToro ha dato una risposta europea all'avvento di Robinhood negli Stati Uniti. Il fatto che i broker abbiano un costo vivo di pochi centesimi per ogni eseguito, mentre i clienti delle banche siano costretti a pagare 15-20€ per ogni compravendita, non poteva durare a lungo. Con la funzionalità RealStock, eToro ha portato la rivoluzione finanziaria anche qui.

Chiaramente avrai anche la possibilità di ricevere i dividendi delle azioni su cui investi. Ricorda sempre che soltanto le posizioni di acquisto in cui non utilizzi la leva finanziaria sono compatibili con la funzionalità RealStock.

Azioni frazionali

eToro ti offre anche la possibilità di investire in azioni frazionali, uno strumento molto comodo quando vuoi esporti all'andamento di un titolo che ha un prezzo elevato. Per fare due esempi molto pratici, le azioni di Amazon e quelle di Berkshire Hathaway hanno dei prezzi unitari piuttosto alti.

Quando un titolo viene scambiato a un prezzo alto, inevitabilmente diventa difficile inserirlo in un portafoglio diversificato. Anche comprare una singola azione significa doversi esporre con parecchio capitale, rendendo ulteriormente difficili i ribilanciamenti periodici. La possibilità di investire in azioni frazionali ci viene incontro proprio in queste situazioni.

Le azioni frazionali ci permettono di comprare quote di un'azione, senza dover comprare un'azione intera. In questo modo, ad esempio, anche se un titolo costasse 740$ potremmo limitarci a investire 10$. Diventeremo proprietari di una frazione dell'azione, ma avremo gli stessi diritti su questa quota che avremmo su un'azione intera.

Possiamo comprare e vendere le quote di azioni quando ci pare e piace: sarà eToro a occuparsi di aggregare gli ordini dei clienti prima di trasmetterli alle Borse. Se il titolo su cui abbiamo investito stacca dei dividendi, potremo ulteriormente ricevere la quota di dividendi che corrisponde alla frazione di azione che abbiamo in portafoglio.

Grazie a questa funzionalità, possiamo sempre mantenere bilanciato il nostro portafoglio. Se avessimo 5.000$ da investire e 100 titoli che vogliamo comprare, ad esempio, potremmo investire 50$ su ogni titolo e mantenere la stessa esposizione a ogni azione a prescindere da quale sarebbe il suo prezzo vero e proprio.

Bitcoin e criptovalute su eToro

eToro ti permette di comprare criptovalute vere e proprie, esattamente come avviene su un exchange di criptovalute. Questa è un'altra funzionalità che gli utenti hanno apprezzato moltissimo e che difficilmente si può ritrovare su qualunque altro broker regolamentato in Europa.

Attualmente con eToro abbiamo la possibilità di investire su oltre 50 asset legati alle crypto. La possibilità di accedere a Bitcoin e così tante altcoin lo proietta subito più verso il mondo degli exchange che verso quello dei broker; la maggior parte dei broker online europei si limita a 5-10 crypto, persino servizi molto utilizzati.

La grande novità, però, è che oltre a poter investire su una gamma di asset così ampia lo possiamo fare negoziando direttamente alle crypto, senza passare attraverso i CFD. E se tutto questo non bastasse, eToro aggiunge a questo quadro già molto favorevole il fatto di non pagare commissioni quando si investe sulle crypto vere e proprie.

Indubbiamente eToro è stato un pioniere nel settore delle crittomonete. Dapprima è stato uno dei primi broker in Europa a renderle negoziabili sotto forma di CFD, poi è stata aggiunta la possibilità di investire sul sottostante, infine è stata aggiunta la possibilità di fare staking per ricevere i frutti della DeFi.

Puoi trovare l'elenco completo di criptovalute negoziabili senza commissioni nella sezione dedicata sul sito di eToro. Sappi da subito che questo elenco è in continua espansione: mano a mano che nuovi progetti interessanti emergono, il broker li aggiunge al suo elenco di strumenti negoziabili.

Staking e Wallet

eToro ti permette di mettere in staking le tue criptovalute e di tenerle al sicuro senza bisogno di un wallet esterno. Questo è un altro aspetto innovativo, perché vengono uniti i migliori aspetti di un exchange e quelli di un broker online.

Esattamente come con qualunque altro broker online, non devi preoccuparti di tenere al sicuro le tue crypto. Una volta che le hai comprate su eToro, il broker si premura di mantenerle al riparo da qualunque tipo di attacco informatico; ricorda però che si tratta di un wallet centralizzato, anche se volendo potrai trasferirle su qualunque altro wallet compatibile.

Essendo un broker regolamentato, eToro ti offre la sicurezza che se anche mai dovesse subire un furto informatico, i tuoi fondi saranno assicurati contro qualunque problema. Dall'altra parte, mantiene la flessibilità di un exchange nel modo in cui ti permette di comprare crypto vere e proprie che puoi utilizzare come preferisci.

La funzionalità più evidente che evidenzia questa flessibilità è il fatto di poter mettere in staking le tue criptovalute direttamente su eToro. In questo modo parteciperai a validare la rete e ovviamente verrai ricompensato per il tuo ruolo.

La quantità di interessi che puoi generare sulle tue crypto in staking, come spiegato sulla pagina dedicata, dipende dal livello del tuo account all'interno di eToro Club. Maggiore è il livello del tuo account, maggiore sarà la percentuale del ricavo generato dal nodo che il broker condividerà con te.

eToro Club

eToro Club è un sistema che ti permette di accedere a tipologie di conto sempre più vantaggiose, mano a mano che aumenta il livello del tuo capitale su eToro. Come abbiamo spiegato proprio nel paragrafo precedente, uno dei vantaggi che si ottiene allo scalare dei livelli è proprio una ricompensa maggiore sullo staking di criptovalute.

Ci sono cinque livelli in cui è organizzato l'eToro Club, ai quali si accede con un certo requisito di capitale come sintetizzato nella tabella qui sotto:

Il livello base, a cui si accede semplicemente con il deposito minimo, è il Bronze. Possiamo constatare tranquillamente che le funzionalità e le caratteristiche più importanti del broker sono tutte accessibili già a questo livello. Inoltre non si ottengono spread più bassi all'aumentare del livello del conto, per cui la differenza tra un conto e l'altro non è di natura sostanziale.

Più che altro cambiano gli "extra", quelle piccole attenzioni al cliente in più che possono comunque migliorare l'esperienza. Per fare un esempio, normalmente si pagano 5$ per prelevare dei fondi dal proprio account; se però il nostro conto arriva almeno a livello Platinum, otteniamo l'esenzione da questa commissione.

Alcuni degli altri vantaggi a cui puoi accedere scalando le tipologie di account sono:

• L'indicatore di investimento Delta Pro (dal livello bronzo in poi);
• Un account manager dedicato (dal livello Platinum in poi);
• L'abbonamento al The Wall Street Journal (dal livello Platinum in poi);
• Biglietti per eventi sportivi di rilievo (dal livello Platinum+ in poi);
• Inviti a eventi esclusivi dal vivo (dal livello Diamond in poi).

Ne menzioniamo soltanto alcuni, ma l'elenco è davvero ampio. Se vuoi scoprirli in dettaglio, ti basta aprire il sito di eToro e clicca su Società > eToro Club.

Per quanto riguarda lo staking, invece, c'è soltanto una distinzione: fino al livello Platinum si ottiene l'85% del rendimento prodotto dalle crypto messe in staking. Dal livello Platinum+ in poi, si passa al 90%. Guardando agli APY dello staking su eToro, ci accorgiamo che sono spesso superiori a quelli dei principali exchange specializzati esclusivamente in crypto.

Sono tutte delle piccole caratteristiche che nessun altro broker europeo ha messo insieme fino a oggi. Troviamo che, rispetto agli altri broker online, eToro sia quello che premia di più la fedeltà dei clienti.

Formazione gratis su eToro

La formazione gratuita è un altro tema assolutamente importante. Oggi i broker di alto livello sono tutti in competizione anche sul fronte formativo. eToro non poteva chiaramente essere da meno, per cui anche sotto questo profilo il broker ha delle proposte interessanti.

L'offerta si divide in due sezioni: quella dedicata a notizie e analisi, che tratta in dettaglio i trend del momento, e la più formativa eToro Academy. La Academy presenta un lungo elenco di guide sia in formato scritto che video. Puoi consultare singolarmente tutte le risorse disponibili, oppure puoi seguire i percorsi già predisposti da eToro.

I corsi sono divisi per livello e coprono tanto i concetti più basilari quanto quelli più avanzati. Volendo puoi anche seguire dei percorsi divisi per singole asset class, se sei intenzionato a specializzarti. Nel complesso l'offerta formativa è ampia e in costante aggiornamento.

Fino al 2019, eToro organizzava anche degli eventi dal vivo che si tenevano a Londra ogni weekend. La pandemia ha sospeso questa iniziativa almeno per il momento, ma è probabile che in futuro tornino a essere organizzati.

Oltre alla formazione, sarebbe anche corretto menzionare le informazioni a cui abbiamo accesso mentre usiamo la piattaforma di questo broker. Per ogni titolo azionario è possibile conoscere i dati di bilancio dell'azienda, ogni titolo ha la sua sezione dedicata alle notizie e non mancano il calendario economico e quello della pubblicazione degli utili.

Per accedere a tutte queste risorse è sufficiente aprire un conto demo. Aprendone uno avrai subito accesso ai corsi di eToro, alle notizie e alle informazioni dedicate a tutti gli strumenti negoziabili sulla piattaforma. Anche sotto questo profilo, non ci si può certamente dire delusi.

Esecuzione degli ordini

Dal momento che eToro tratta sia strumenti sottostanti che CFD, l'esecuzione degli ordini è gestita in diversi modi. Per quanto riguarda le azioni e crypto vere e proprie, ogni utente ha un suo deposito titoli e un suo wallet; gli strumenti vengono effettivamente depositate a tuo nome e ne sei proprietario a tutti gli effetti, ma non puoi trasferire i tuoi titoli presso un'altra banca o un altro broker.

Per quanto riguarda i CFD, eToro agisce essenzialmente come un market maker. Quando apriamo una posizione, il broker rappresenta la nostra diretta controparte. Abbiamo potuto constatare in tutti questi anni che questo modello funziona molto bene, dal momento che eToro è una delle piattaforme in cui problemi come slippage o mancata esecuzione degli ordini si presentano più raramente.

A volte può succedere, soprattutto quando investi in azioni frazionali, che il tuo ordine venga aggregato a quello di altri clienti prima di essere eseguito. In questo caso potresti avere condizioni leggermente più favorevoli o sfavorevoli rispetto al momento in cui hai trasmesso l'ordine. Sono fattori che hanno un impatto minimo e si presentano comunque molto raramente.

PRO e CONTRO

Siamo ormai entrati nel merito di ogni funzionalità e ogni aspetto importante di eToro, per cui possiamo tirare le somme e paragonare direttamente vantaggi e svantaggi. La nostra opinione è che i punti di forza siano decisamente più degli aspetti da migliorare.

Quando un broker si spinge così tanto in là rispetto ai suoi diretti concorrenti, ci sono solo due esiti possibili: un grande risultato o una pessima disfatta. In questo caso, i numeri di eToro sono la dimostrazione di un grande risultato. Abbiamo riassunto i pro e i contro all'interno della tabella più in basso.

Cosa ci piace

• CopyTrading disponibile
• Conto demo da $100.000
• Zero commissioni su Azioni ed ETF Realstock
• Programma Popular Investor
• Deposito minimo $50
• Accetta PayPal
• Facilità di utilizzo impareggiabile

Cosa non ci piace

• Conto solamente in dollari statunitensi
• $5 per il prelievo

L'elenco dei vantaggi include soltanto quelli che riceviamo da subito aprendo un conto Bronze. Andrebbero poi aggiunti tutti i punti relativi ai livelli successivi di eToro Club. Inoltre va sottolineato il fatto che tutti questi elementi giustificherebbero dei costi di intermediazione elevati, mentre eToro riesce a garantire uno standard di servizio molto alto anche con costi estremamente bassi.

Assistenza clienti

L'assistenza clienti di eToro è gestita sia attraverso le FAQ, sia attraverso l'invio di ticket dalla sezione "Centro assistenza" che trovi visitando il sito del broker. Tutti possono inviare un ticket e ricevere assistenza, anche senza un conto reale. L'assistenza di eToro risponde in italiano, a differenza di molti altri broker europei anche molto conosciuti. Nella nostra esperienza, solitamente servono meno di 24 ore per ricevere una risposta e nei momenti più tranquilli bastano a volte pochi minuti. Abbiamo anche potuto constatare che il customer service di eToro è composto da uno staff cordiale e preparato. Fino al 2019 era disponibile anche un numero di assistenza telefonico per ogni nazione in cui il broker operava. Tra il 2020 e il 2021 una grande quantità di nuovi utenti ha reso difficile gestire l'assistenza telefonicamente, ma la società si sta già adoperando per aumentare il numero di operatori. Per questo non è da escludere che il servizio possa tornare operativo in futuro.

Opinioni e recensioni su eToro

Oggi eToro è un broker online oggettivamente conveniente sotto tutti i punti di vista. Se non il più conveniente in assoluto, una frase forte ma supportata dai numeri che la piattaforma registra. Dal numero di strumenti finanziari negoziabili ai costi di intermediazione, tutto ciò che ci si aspetta da un intermediario finanziario serio e conveniente è rispecchiato in pieno.

Ma eToro offre così tanti aspetti unici che fare dei paragoni diventa difficile. Aspetti come il CopyTrading, gli Smart Portfolios e il programma Popular Investor sono disponibili esclusivamente con questo servizio e sono tutti elementi ad alto valore aggiunto. Se guardiamo alla pratica, qualunque sia il nostro stile di investimento, le nostre esigenze saranno soddisfatte.

Per i trader che amano l'analisi tecnica e la speculazione di breve termine, abbiamo tanti strumenti per studiare i grafici e un facile accesso alla leva finanziaria. Se però vogliamo costruire un piano di accumulo e investire i nostri risparmi di mese in mese con un orizzonte di lungo termine, abbiamo la funzionalità RealStock per comprare migliaia di azioni ed ETF senza commissioni.

Se siamo investitori attenti alle ultime tecnologie e alla sostenibilità ambientale, i CopyPortfolios dedicati ai megatrend sono estremamente utili; se invece vogliamo semplicemente lasciare che sia qualcun altro a preoccuparsi di decidere su cosa investire, con il CopyTrading possiamo affidarci a dei Popular Investor esperti senza pagare nessun costo aggiuntivo.

È difficile trovare una singola tipologia di cliente che potrebbe avere difficoltà a trovare sulla piattaforma di eToro gli strumenti di suo interesse. E in ultima analisi, per capire se sia il servizio che fa al caso nostro o meno possiamo aprire un conto demo qui. Una volta entrati all'interno della piattaforma è facile decidere se sia il caso di proseguire.

Opinioni e recensioni verificate su eToro

Abbiamo raccolto le opinioni reali degli utenti di eToro in modo da approfondire la reputazione del servizio all'interno della community del trading online. Possiamo cominciare dal celebre aggregatore di recensioni Trustpilot, dove il broker vanta una valutazione media di 4,2 su 5.

Questa valutazione è ancora più impressionante se consideriamo che buona parte delle recensioni negative sono tentativi di truffa. Una strategia comune utilizzata dai broker non regolamentati per mandare in confusione le loro malcapitate vittime è proprio lasciare recensioni che screditano i competitor più seri.

Abbiamo anche verificato le recensioni sul Play Store e sull'Apple Store, che sono altre due ottime fonti di opinioni sui broker online che dispongono di una loro applicazione. Anche in questo caso la valutazione media supera il 4 su 5 e particolarmente sul marketplace di Apple le recensioni sono molto positive.

Per quanto riguarda i forum di trading online, su tutti i principali forum italiani e internazionali abbiamo notato lo stesso trend. In media i clienti sono molto soddisfatti del servizio ricevuto, specie che prima ha provato altri broker e ha potuto fare un confronto.

La nostra opinione

La nostra redazione si occupa a tempo pieno di studiare e analizzare il mondo del trading online da oltre dieci anni. Un lasso di tempo nel quale abbiamo accumulato anche molta esperienza su eToro, da ben prima che fosse così tanto popolare. Quando abbiamo iniziato a usare questo broker, non era nemmeno tra i primi dieci che sarebbero venuti in mente a un investitore italiano. Per questo siamo felici di contribuire alle opinioni su questo broker dicendo la nostra.

Siamo convinti che eToro rimanga uno dei broker online più competitivi nello scenario italiano ed europeo del trading online. Non soltanto per il fatto di fare bene ciò che ci si aspetta da qualunque broker, ma soprattutto per il fatto di offrire tanti servizi che nessun'altra piattaforma offre. Questa società è stata fondata con l'obiettivo di innovare il mondo del trading online. Renderlo più vicino a tutti, permettere a chiunque di sentirsi subito a proprio agio su una piattaforma di trading, pagando i costi più bassi possibile. Ed è riuscita in questo intento. Inoltre è l'unico broker che ti permette di copiare in automatico e gratuito le mosse di così tanti investitori esperti. In questi anni stiamo vivendo una rivoluzione nel modo di investire. L'accesso alle Borse diventa sempre più democratico e i costi di negoziazione sono in calo costante. In questa fase, specialmente a livello europeo, eToro ha guidato la transizione e più volte è stato il brand che ha alzato l'asticella della competizione per tutti gli altri.

La nostra opinione è raramente così positiva. Proprio avendo trascorso tanti anni operando a livello professionale del mondo del trading, siamo molto selettivi nei broker che consigliamo e sempre inflessibili nei nostri metri di giudizio.

Conclusioni

Ormai abbiamo passato in rassegna ogni minimo dettaglio di eToro, per cui lasciamo ai nostri lettori il fatto di fare le proprie valutazioni. Indubbiamente in questo momento si tratta di un broker che ha un peso molto importante all'interno del settore ed è normale che sia utilizzato come metro di paragone per altri servizi.

eToro ha saputo creare un'offerta estremamente interessante, tanto per gli investitori più inesperti quanto per i professionisti. Solitamente ogni broker online si focalizza su una tipologia di cliente: chi offre investimenti di lungo termine, senza leva e comprando solo gli strumenti sottostanti, e chi si focalizza solo sui CFD e sul trading speculativo.

Invece eToro ha unito le due cose, e non ha nemmeno deciso di fermarsi qui. Ha aggiunto molte funzionalità chiaramente ispirate dal mondo degli exchange di criptovalute, diventando anche protagonista dell'innovazione portata dalla finanza decentralizzata. I membri stessi della nostra redazione lo utilizzano spesso per investire in azioni, in crypto e in ETF.

Il modo migliore per capire se questo broker sia adatto alle tue esigenze, in ogni caso, rimane provare la demo gratuita. Pochi minuti passati utilizzando la piattaforma sono spesso sufficienti per capire se valga la pena di proseguire e magari di aprire un conto reale.

FAQ: Domande e risposte frequenti su eToro